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生财之道?让大数据和AI替你做投资决策

[日期:2016-09-26] 来源:网易科技报道  作者:阿树 [字体: ]

  9月26日消息,据国外媒体报道,散户投资者通常没多少时间来研究生财之道。幸运地是,大数据和人工智能也开始帮助个人投资者做出更明智的投资决定。

大数据

  数据挖掘

  由于向公众开放的数据与日俱增,投资者如今可获得诸多信息和参考消息,而在以往只有投资机构有办法得到这些数据。许多投资者认为,美国金融界对向公众开放大数据仍持犹疑态度,因为这会对许多投资公司盈利的传统方式造成潜在威胁。如果散户投资者能够获得同投资机构一样的数据和金融预测消息,那么散会可能会更多地依赖自我判断来投资,减少使用投资机构的服务,这样会造成投资机构的巨大损失。

  令投资服务个性化

  大数据让金融业学习到如何更深入地了解投资者,认识每名客户的基本情况、需求和目标,以便提供更为个性化的服务。例如,咨询者不再仅仅出售金融产品并从中挣钱,而必须向客户解释最符合客户目标的投资机会,让客户了解投资理由以及盈利概率。

  由于越来越多的人对长期投资的博弈机会感兴趣,类似的技术将被用于让投资者更多地接触数字化操作。更多的移动应用将用于研究以及投资买卖。由于金融业把焦点从大部分由中等阶层构成的男性客户转移到更多样的客户群上,创造财富的机会将会增多。

  人工智能对股市的影响

  算法交易约占全球证券交易所每日总交易数的70%。经营了167年后,芝加哥商品交易所集团于今年关闭了大部分交易所,因为证券交易商正快速被人工智能取代。此外,纽约证券交易所和纳斯达克交易所大约75%的交易是由电脑执行,这可能会进一步导致失业。

  人工智能将持续获得经验,吸纳更多信息,这有望使机器的表现胜过人类。例如,高盛利用人工智能来分析大数据以及天气、新闻和某些事件对金融市场的影响。2015年大约40%的对冲基金利用人工智能来拍板投资决策。过去七年间,以人工智能技术为基础的基金经常在收益上高于股票和其他形式的基金。表现没能赶超其它基金的对冲基金则基于自身的错误来学习如何改善。

  金融分析师的地位不保

  许多投资者坚信,人工智能将取代投资分析师。对于分析师花费数小时才能完成的数据收集和分析任务,人工智能只需数分钟就能完成。机器的使用节约了大量的时间和金钱。此外,人类需要时间来反省和吸取教训,而人工智能在数分钟内就能纠正自身的错误。再者,面对不断变化的市场形势,人类的适应速度慢,而电脑的调节速度快,还无需人力的投入。

  证券经纪公司和人工智能

  许多证券经纪公司向电脑输入客户信息,以实现更高效的投资组合管理。每个投资者的收入、风险预测、预期回报等细节被输入到电脑中。随后软件生成各种合适的投资选择,并每日予以管理。

  人工智能的益处

  比起花钱让个人咨询师提供投资组合方面的研究、选择和管理,散户投资者采用人工智能技术则更为省时和省钱。此外,机器选择的基金不会产生投资公司通常会收取的管理费用。从另一方面来看,由于人工智能在不足一秒的时间内就能完成交易,因此能够利用股价或股指上的微小变动来获得更多利润。再者,电脑不具有贪婪或恐惧的心理,这意味着市场看跌时它不会急于卖出或市场看涨时不会着急买入。

 

  大数据和人工智能将得到持续应用和改进,并有望对散户投资者的生财方式不断带来积极影响并改变金融业的未来。(阿树)





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